一、团队管理背景（一）团队运作方式转变：监管新政连续出台，银保渠道销售模式发生转变，项目运作需要团队协同。为适应新的监管环境，银行方要求对接的客户经理素质更高、能力更强，团队化运作将可以有效提升我司渠道网点经营水平。（二）团队管理基础薄弱：银保组织架构、管理力量相对较薄弱，基层单位组训、职场经理等岗位缺失，身兼多岗现象较为突出。原有客经团队自我管理缺失，客户经理主管履不到位，无法实现精细化管理。（三）团队发展动力不足： 银保 “内勤主导”的保姆式管理模式，造成客户经理队伍内生发展动力不足，团队发展遭遇瓶颈 。“内勤督导、外勤主导” 新的管理模式，加强团队内部管理，提升客户经理团队自主经营成为趋势。

二、团队管理概念，团队管理是客户经理PTA周经营工作模式落地的支撑，是客户经理队伍团队化、自主化发展的体现。是以客户经理主管为主导、以功能组为依托，通过“绩效管理”“日常管理”“辅导训练”“项目运作”四个板块运作，激发属员潜能、提高团队协作、协助团队问题解决、增进团队配合、致力于团队目标达成的自主化管理。

三、团队管理意义（一）提升客户经理网点经营水平，提高团队运作成效；（二）强化团队基础管理主管履职，推进银保管理转型；（三）促进客经队伍稳定持续发展，推动渠道转型升级。

四、团队管理原则（一）坚持绩效导向；（二）坚持实用导向;（三）坚持标准导向；（四）坚持自主导向。

第二章 团队管理体系内容(上图为客户经理PTA周经营工作模式三大体系框架)，团队管理体系主要包括“绩效管理”、“日常管理”、“辅导训练”、“项目运作”四大板块，依托功能组开展相对应的自我管理活动。

一、绩效管理，绩效管理是培养和锻炼团队自主经营意识、能力和水平的统领，通过双向联动合理规划客户经理职场（团队）发展目标，对队伍、业务和管理指标进行有效的追踪，掌握经营指标和管理状况，并通过绩效评估对存在的问题和差距进行常态和总体评估，提出有针对性的改善举措，推动经营分析管理实现目标达成的过程。绩效管理包括“全预算”和“经营分析”两大内容。（一）全预算：是指全员参与的、自下而上兼顾自上而下、借助一定的工具和方法，将目标进行分解，最终落实到具体行动的过程。1、全预算目标：（1）自上而下后自下而上，形成上下同欲；（2）消融行政与自愿的目标矛盾。2、全预算方法：收入提升路径、职级晋升路径。全预算路径一：收入提升路径。