前置追踪，孤儿单客户催收，续期服务人员前置催缴可做好准客户积累，通过当月进度率的提升，提高工作实效、提高当月薪资，追踪当月改变客户的缴费习惯 ，改变业务员收费习惯，提前做好续期客户服务，可转介绍、加保、提高活动量，重点业务员、大额件保单是否有关注（30天——45天），在职问题件保单是否已做处理，及时、反复与业务人进行沟通核对，问题件保单是否已做规划面访劝阻计划，了解拜访频次、及劝阻方法，拜访客户时，需携带客户服务登记表与客户做相关责任提示，30天—45天 ，45天—55天 当月未收回收关注宽一进度（20号开始）、同时涉及大额件客户，要求宽末日缴费，需在后15天内重点关注，需多次和客户进行确认，具体缴费时间。

宽末督导追踪（失效前面访），宽未即将失效保单需实时关注（45-55天）失效面访续期保单的特定性（自保件、考核件、人情单）失效前面访，降低后续保单失效的风险（填写服务登记表）即将失效保单无法联系客户的具体查找方式1、离职单查找原业务人员  2、增员人、部经理、主主任咨询了解3、核心系统查找是否有其它保险  4、按地址上门拜访  5、按身份证地址派出所查找  6、同业寿险查询 、7、工作单位查询  8、受益人查询，9、保全变更记录查询  10、出入境管理信息查找等与营业区、营业部建立良好的工作关系，便于续期工作开展，督导追踪每周两次大转账回盘后及时提供回盘数据针对已追踪督导客户答应缴费未转账成功件进行再次提醒大额件未收保费前置沟通，反复确认准确缴费时间。定期召开周节点检视追踪会议，对弱体小组及人员重点提示。

加强续期保全业务知识、及相关续期转账细节的培训，已离职或即将离职业务员建立密切联系，保持良好关系，老险种及条款的专项培训及学习，备注：20督导追踪注意事项，学会“借力”，在职单一定要学会借助区经理、部经理力量。分支公司督导追踪过程中，要关注应收量较大的 小组、及专员。续期保费催缴过程中，每个缴次都很重要，续期督导肩负责任。调取应收清单时，关注大额件保单重点回收，进行分类排序。每日关注平台记录，随时监测大回盘情况，同时专员应打印纸制清单。续期会议经营管理，会议形式及会议频次，内部会议：续期主管经营分析会议（月）、主管周检视追踪会议（周）外部会议：中支总、区经理月度述职检视会议、续期经营分析会议。

营业单位 大早会内部会议：数据盘点，各层级引起高度重视，外部会议：红线预警，借力使力，每月应对小组人员的的达成通过“红黄蓝”制作追踪数据月初分析保单回收情况，针对未收件保单进行整理，在职单分类ABCD，针对应收、实收、未收保费，逐单分析未收的具体原因，险种结构占比分析，主管及专员要知道哪些保单回收差，有针对性分析，针对重点未回收件占比率较高的险种，制定有效的收费计划，制度管理，每月月初5号前完成MIS数据更新，制作分析报告内容显示系统排名，在报告制作中除对继续率指标做具体分析外，要考虑进度指标对继续率的影响 。

重点三级机构，通过报告分析提示分析到回收人员问题，在分析报告中应体现主观因素，还是客观因素导致继续率偏低。未收件分类分析，经济原因、无法联系、离异、销售误导、人情单、自保件、套聘单、考核件等。