保单年检（保单整理三张表）建立客户档案（客户服务卡），感性资料——附加值服务，生日贺卡、节日问候定期拜访特别祝福提供咨询客户活动（生日会、联谊会、年会等）收集不同层面的信息，可以有效对接不同层面的服务。延伸性资料——期待性的服务根据客户的特点和需求,为客户提供超出客户预期的服务。（资源整合）备注：【授课时间】1分钟【讲述重点】收集客户资料是服务的基础，收集不同层面的信息，可以有效对接不同层面的服务：1、事实性资料——基础保全服务2、感性资料——附加值服务3、延伸性资料——期待性的服务，备注：采取什么方法备注：【授课时间】10秒钟【讲述重点】收集客户资料，可以采取哪些方法呢？备注：二、采取什么方法查询法：**E家、云助理APP，相关部门，询问法：邻居、同事、相关单位，观察法。

客户衣着、装修、谈吐、生活用品现场收集法：面谈、活动网络收集法：搜索、朋友圈资料统计法：保费估收入、号码看身份、按照什么步骤备注：【授课时间】10秒钟【讲述重点】收集客户资料，应该按照什么步骤呢？备注：三、按照什么步骤收集——整理——建档——获得讯息1、拟定拜访计划2、记录收集过程3、定时更新信息4、资料分类管理环环相扣，步步到位！备注：【授课时间】1分钟【讲述重点】资料收集是客户信息整理的一个关键步骤，有收集，才能整理、建档、获得讯息；而收集环节又分为资料分类、拟定收集途径、记录收集过程、定时更新信息四个步骤。备注：2、记录收集过程面访时：客户服务卡面访后：工作日志3、定时更新信息建卡时、拜访后、新投保、变更时……1、拟定拜访计划网格片区情况调查，文档资料准备，个人身份信息准备。

拜访礼品等备注：【授课时间】1分钟【讲述重点】按是否投保政保业务分类按接受商业保险意愿程度分类按是否拥有**人寿保单进行分类（保持保单续交有效、及时发现问题）按保费多少进行分类（初步按购买力分类）按生命周期、收入、教育程度进行分类（事先准备沟通话题）按职业、职务、企业性质及基本情况（分类、分层经营管理），按险种分类（完全商品销售），备注：为建好的FC卡以家庭为单位编号，以方便FC卡整理归档1、客户编号根据客户姓氏的首位英文字母排序。如：吴姓、武姓、万姓均可编号 入 W     W1、W2、W32、客户类型：（1）按客户评级：A类、B类、C类、D类（2）按客户群体分类 （3）按需求险种类别分类3、备注为预计采用何种经营方式。

或已经参与的公司平台客户服务卡索引卡片卡号与工作日志相结合，客户编号根据客户姓氏的首位英文字母排序。如：吴姓、武姓、万姓均可编号 入 W1、W2、W3，客户类型为客户评级：A类、B类、C类、D类  或者  为客户群体分类或 需求险种类别备注为预计采用何种经营方式。或已经参与的公司平台，客户服务卡的定义备注：时间分配：30秒，把客户FC卡变 成 FYC卡1、听话、照做、执行： 学会用，坚持用！不用不知道，一用少不了！2、与日常拜访挂钩：每周4张，每月至少16张3、与保障整理、分析、规划表一起用：一家一份，体现专业，用心备注。

把客户FC卡变成FYC卡工作日志与FC卡相配套，可根据拜访记录给出继续经营的建议和方法；每月月底，认真整理FC卡，可以选出下月的准客户；遇到业务竞赛，平台搭建，整理FC卡，迅速锁定客户；根据经营记录做好后续服务，建立自己的品牌，赢得长远效益。