该业务员还称，“凡2月15日前投保的盆友，送香港周大福挂饰”。该信息存在承诺给予投保人保险合同约定以外利益的问题。反 洗 钱洗钱，是指通过银行或者其他金融机构，将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从而掩饰、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。保险公司是防范洗钱的重要阵地，而销售过程是识别洗钱行为的最基础环节。销售人员，在反洗钱方面应做好的工作：1. 做好客户资料（身份证件、投保资料等）的收集和客户身份的核实。；2. 做好身份信息、投保信息的核对，确保客户信息真实无误；3. 对发现的异常情况，包括身份异常、交易异常等，应立即向公司报告。4. 根据公司要求，积极配合对客户进行反洗钱相关调查核实工作。单个被保险人保险费现金2万元以上（含本数）外币等值2000美元（含本数）或转账20万元以上（含本数）外币等值20000美元（含本数）的人身保险合同要特别关注。投保人徐某，女，于2011年为其女分三次投保某公司两全保险（分红型）。

分别趸交保费200万元、290万元、1710万元，三单总保费共计2200 万元。该公司对徐某作了契约调查。经了解，徐某有自己的公司，主营成品油批发，名下有多处房产和名车， 且在多家保险公司投保。该公司通过调查研究，认为存在以下疑点。一是保费来源存疑。徐某累计趸交保费巨大，所交保费与其职业经济收入不能完全匹配。二是在多家保险公司投保且无合理解释。徐某短期内为同一被保险人分散频繁投保同一险种产品，行为异常且未见合理解释。经综合判断，公司认为客户具有洗钱嫌疑，遂向中国反洗钱监测分析中心上报可疑交易报告。2012年，徐某因涉嫌非法集资被刑事拘留，公司协助公安机关对徐某的保单进行了冻结。合同诈骗罪       处三年以下有期徒刑或者拘役。

并处或者单处罚金       处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财《刑法》第224条非法集资，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。2010年2月至2013年7月期间，**、**先后以泛鑫公司、永力公司、中海盛邦公司名义，与XX健康保险股份有限公司*、*分公司及XX人寿保险股份有限公司*、*分公司等签订了《保险代理协议》，并在*、*两地招聘了400余名保险代理人组成销售团队。

由代理人或通过银行员工在江、浙、沪等地向4400多人推销上述虚假的保险理财产品计人民币13亿余元，并利用上述手续费返还的方式套取资金10亿余元。至案发，共造成3000余名被害人实际损失8亿余元。上海市高级人民法院判决被告人对**犯集资诈骗罪，判处**无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。业务稳定上升，职业平台提升，违规展业客户投诉、公司追责信誉度下降，业务难以为继业绩是生命，合规是寿命，合规为本、诚信经营，是公司及每一名内外勤员工应秉承的基本理念！如有任何合规方面的疑问，欢迎联系总公司风控合规中心或分公司合规岗，获得咨询及帮助！