联系或者直接登门拜访。4、地方电视新闻中报道的企业一般能在地方电视台中报道的私营企业都是效益不错的。团险客户开拓流程，第二步：电话预约，人力资源负责人、财会部负责人、企业老板，您好，我是**人寿团体业务部的***，了解到我们企业员工福利还有保险保障没有办齐，我想带上资料去拜访一下，请问今天下午有空吗？团险客户开拓流程，第三步：登门拜访第一接触人员：企业的门卫、保安接触方法步骤：聊天了解企业及老板情况：企业人数、运营情况、福利待遇、是否做过保险、能做决定的人（老板、人力资源负责人、财务负责人）、老板是否在，作息规律等。若关键岗位人员不在，留下名片关键人员在：找到相关人员（老板、会计、人力资源部负责人）。

表明身份和来意。团险客户开拓流程，参考逻辑：业务人员：您好，我是**人寿团险业务部XX，了解到我们企业员工福利待遇挺好的，就是还缺少保险保障这块。人力负责人：我们现在不需要，企业现在效益好能抵抗风险，何况我也做不了主，老板出差了，我会和老板汇报的，你等我电话吧。业务人员：您的事情多，还是我打给您吧，您看我是上午打还是下午打方便？您在我这买，以后有出险的，所有材料我都会主动上门来收的，尽一切可能帮助您的，不会让您费心。把握促成时机把握时机的原则，任何宏观和微观环境的改变都可能成为促成业务的时机要尽可能提前预见机会的来临，常见的促成时机，国家政策变动之时：经济、法律；税务、利率，行业政策变动之时。

扩张、收缩，企业变动之时：增资扩股；关停并转人员变动之时：股东；领导人；决策人；经办人；业务骨干离司；员工出险，年终结帐；年初计划；储蓄到期；欠帐追回之时，说服决策人，明示法：明示客户保险需求已经明确，保险计划已经完善，资金已经到位，机会已经来临，机不可失；此时错过机会将导致你我前功尽弃，损失无法弥补，感动法：以真情关心感动以专业知识感动以勤奋耐心感动，谈定条件抓住客户根本需求：保险解决了客户面临的风险，有利其长远发展遵守法律法规：国家、保监委的法律法规是神圣不可侵犯的不以歪门邪道诱导客户（降价、逃税、返现、手续费、）强调和赞同客户正确的选择，让客户感到他的选择是正确而英明的。

人品为本：为人正直、诚恳、敬业、勤奋是成功的根本，业务知识：专业、丰富、全面，使客户感到可以信任和依赖，服务水平：周到、完善，使客户感到放心和满意，方法抓住需求法：分担企业风险；凝聚单位人才；关注客户长远发展，宣导实力法：公司实力强大；经营理念先进；投资稳健专业可靠，服务完善法：方案完备可行；保全理赔及时；提供保险管理软件，费率公道法：严守国家法律；符合保监委要求；服务档次与价格相符；准备合同安排签约准备工作充分：合同、执照、投保单、名单附表、收据，签约气氛：喜庆、友好、自然、融洽，签约后注意：不夸夸其谈；不炫耀；不慢待，确定时间地点：时间宽松、日程紧凑；在我方较好。