为满付时打下基础；1、电话预约客户；2、做好和客户见面准备；3、讲解并满期给付政策，推荐产品计划书；4、换位思考，耐心倾听；5、坚持良好的服务，引发契机；6、不放弃任何一位失联客户；售中的服务动作，备注：1、提前电话通知客户，预约客户；2、提前将客户到期的收益打好，减少客户等待时间，讲解收益情况，注意个人的形象；3、促成客户转存的方法：告知转保政策，根据前期的服务了解需求，推荐计划书；4、如客户有抱怨，则耐心倾听，让客户“发泄”，站在客户的角度，认同他，认同客户的想法，与客户统一战线，化解客户的不满情绪，强化产品的保障功能；5、良好的服务容易引起客户的好感，引发转保的契机；6、失联客户：坚持寻找，不抛弃，不放弃；售后的服务动作一、转保的客户：A、抓住送保单时的机会；B、转保的客户做好分类，分层经营；高端 —— 公司客养，中端 —— 部门活动，低端 —— 日常维护。

备注：1、转保的客户：A、送保单时：给客户送保单，是售后服务的开始；B、转保的客户做好分类：高端、中端、低端；邀请高端客户参加市公司的“客养”活动，中端客户参加部门的客户答谢会，分享公司的动态，低端客户加强平时的联系和沟通；A、核心思想：不计结果，不抛弃不放弃；B、培养期动作：长期接触，感化客户；C、成熟期动作：推荐产品、参加说明会、“客养”活动；二、未转保客户备注：2、未转保客户核心思想：不计结果，不抛弃不放弃；分类：高端、中端、低端，高中低端所有客户平时做好维护，长期接触，感化客户，让客户逐渐对我产生信任，对于其中重保障的客户要及时向他们推荐公司的新产品；客户维护较为成熟时，可邀请参加公司的说明会或者是“客养”活。

一个失联客户带来的启发（案例分享）转保客户，徐女士，手机、电话无法接通，公司信息上显示家庭住址在A地，我找到她家，邻居告知她已经搬家到B地，但是不知道具体的街道和门牌号，同事当时劝我放弃，但我还是想试着去寻找，通过邻居得知，女主人是裁缝，我就骑车到了B地，逢人就问，有没有姓徐的裁缝，问了有七八个人，终于打听到徐女士的住址，循着打听来的消息，终于在晚上7点多左右找到了徐女士的家。当时是夏天，天很热，我汗流浃背，徐女士和感动，当时因为是第一次上门，我并没有谈业务，只是告知徐女士到期办理满期的手续，并告知公司的地址。

第二天，徐女士和女儿如约来到公司，她们说得第一句话就是，“钱放你们公司，我们放心”，后来了解到，如果不是我们上门服务，客户就忘记有这样一笔到期款了。再经过后期的接触，了解到客户没有养老险，便给客户推荐了养老保险产品，并成功转保。满期客户经营注意事项，首先整理好即将满期客户信息，了解满期险种条款，做好前期准备，提前约访拜访客户办理满期给付，在保单满期的30天内办理完毕。可以根据客户当年购买保险的特点，结合客户现在自身的情况，向客户介绍符合实际情况需求的险种，达到满期转保。在做好满期给付工作的同时，要充分借助各类型客户项目，做好满期客户经营与服务；加强保险意义与功用的宣传，回归保险本质。备注：19满期转保中必须要做到：1、态度比行动更重要；2、在转保的过程中要坚持用心沟通用耐心软化客户用诚心感动客户。