避免重复购买，发生事故时，受益人也可及时申请理赔智能保单检视：可以精准、快速的找到客户保障的缺口，同时促进客户再加保，全面优化客户家庭保障，让保障无死角！保单检视上线以来，我通过智能保单检视，促进了很多老客户再加保，从中也获得了满意的收入！我的智能保单检视的客户来源，基本上都是续期客户，以及身边的缘故，客户有买过**保险，也有买过其他公司的保险，那我会把这些客户的所有的保单综合在一块儿，给客户做一个智能保单检视，促进了老客户的再加保，递送智能保单检视报告 成功约访客户，首先通过我们的*行销保单检视这项功能，先做一个电子的保单检视，把链接发给客户，告诉客户，这是在**拥有的保单检视，您可以打开看一下。

并且收藏，明天下午我会给您送一份纸质的报告，里面会有家庭所有成员的保障状况和详细缴费信息，同时，如果家里还有其他的保单，我也可以一并都给您做一下检视汇总到一起，这样以后我们以后再想了解我们的保障状况，直接拿出来一目了然，缴费信息也非常详细，可以随时查看，智能保单检视看似简单，但要真正做好有效利用，进而打动客户，并非易事因为保单检视实际上涉及的知识不少，既有知识面儿的也有心里面的。需要保单检视者具有丰富的知识以及洞察能力，读懂保单是前提，客观态度是必须，保单检视五步曲步骤一：*行销生成电子报告，约访客户，步骤三：检视报告解读 步骤四：产品衔接，我给大家分享一下，我给我一个客户做的一案例。

这位客户在成为我的客户之前，家庭当中有五张外司保单，客户对保障情况并不是很了解，所以借助我们的智能保单检视的工具，我跟客户沟通，要求给他做保单检视，客户很爽快的答应了，我跟客户约定好保单整明确会面的日期、时间、地点，一方面提醒客户注意，同时自己也要做好记录。完善家族保单信息，拿到保单后，第一步，在*行销里面找到客户中心，打开客户信息，添加家庭成员，把所有保单里面的被保险人、投保人全部录入客户的家族信息。第二步，扫描客户所有保单，进行急速解析，保单录入系统后，我不会停留太久时间，也不会做过多解释，第三步回到公司以后，打印我们彩色版的保单检视报告，再约时间跟客户见面，进行报告解析。

1、扫描信息需要核对2、与客户见面的时间合理备注：12第四步，就是面见客户进行报告解析，我会逐步根据客户的家庭成员，他们的保障情况分析，他们的缺口根据客户的年收入以及家庭地位，推荐相应的重疾保额以及身价保障和医疗补充，优化家庭保障，1、客户家庭财务状况2、以客户为中心解析，进而通过草帽图、人生需要七张保单做引导观念，明确客户的保障缺口，通过分析和讲解，客户非常认同，主动咨询需要补充的产品计划，根据客户要求，给客户制定了加保重疾保障，同时给孩子加保了医疗保障，补充缺口，客户对自己的保障情况更加了解，也更加安心了。

准备纸笔，需要时画图、书写等让客户更加直观感受，案例分享，最后，通过缺口的补充，我也得到了客户的认可，客户非常感激，提出请我吃饭，表示感谢。这个时候我及时向客户提出了转介绍。客户很愿意，找了两个朋友一起就餐。”用心聆听 尊重理解 澄清事实 提出方案 请求行动“