通过保单整理体现专业，容易得到客户的认可，购买过保单的人有保险意识，更容易沟通观念，通过保单整理，可以深度挖掘客户保障缺口，容易签单学习保单整理课程提升专业技能，公司组织学习郭春渝老师的《专注保单整理达成百万业绩》课程，发现通过“四问”可以触及客户关注点，较轻松拿到保单，发现“保障期限” 也涉及到客户的保障利益，是一个突破口因此，在“四问”的基础上增加关于保障期限的“一问”，进一步提高获取保单的成功率，我的保单整理流程三.  五个提问拿到保单四.  四张表格整理保单制作保单分析报告五步面谈促成签单面谈对象：缘故客户。

转介绍客户，开门见山：我最近好忙，家里保单都堆成山了，都是朋友们拿来做保单整理的，因为之前给客户做保单整理，发现了不少问题，还好都及时解决了，否则麻烦就大了。您有没有买过保险啊？问题1：不按时缴费会有风险您的每份保单分别是什么时候交钱?会不会因为余额不足无法划账而使保单失效?您知道保单失效的后果吗?举例：强化保单失效重要性，有一位客户，因银行卡上余额不足（只差十几元），无法按时划账，因生意繁忙没有关注，导致已缴费13年的重疾险保单失效，所交保费不能如数返还，更不幸的是几个月后罹患癌症，却没有得到任何赔付客户反应：开始在手机上查看缴费情况，问题2：保障期限不是终身会有风险，您的保单保到多少岁？

这份保单保障到期了，您还有保障吗？如果没有保障或保障不足，再购买保险时费用是不是要贵很多？关键是到时您能确保自己还可以购买保险吗？举例：强化保障期限的重要性，有一位女士，通过保单整理发现，给自己购买的重疾险只保障到45岁。45岁以后正是重疾高发的年龄，她意识到这个问题准备给自己加保的时候，却因为身患高血压而被拒保了，客户反应：几乎都不清楚自己购买的保险保障期限，回家后再看看问题4：不知道怎么赔钱会有大损失您的保单在什么情况下可以赔钱?怎么赔钱?可以陪多少钱?有没有发生风险忘记理赔的情况发生？是否知道哪几份保单可以赔钱，怎么陪？

案例：强化理赔的重要性有一位客户，发生意外事故，在我司理赔16万元后，我司业务员上门回访过程中，无意中客户说起还有其他公司的几份保险，不知道能不能赔付。通过做保单整理发现，客户还可向其他保险公司索赔52万元。后来都获得了赔付。户反应：大多数人表示弄不清楚保单的保险责任 , 这也是大家不太愿意购买保险的原因之一，有的客户表示出做保单整理的意愿了，医疗保险保障情况及建议，重疾保险保障情况及建议，意外保险保障情况及建议，养老保障规划情况及建议，身故受益人是否指定及补救措施，备注：13第一步：自我介绍从您的家庭保单可以看出您是一个很有保险意识的人，为家人和自己购买了保险，体现了你对家庭的爱和责任。

我为您做的这份分析报告能客观地反映你的家庭成员风险保障情况，并提出了建议供您参考我的专业职称是高级经济师，同时也是公司授权的保单整理分析师，请您相信这份报告的专业度，同时也希望它能对您起到帮助作用。第二步：建立保险正确认知通过法律条文的解读认识保险的内涵《保险法》规定寿险公司不得解散《合同法》规定受益保险金不用于抵债《个人所得税法》规定保险是免税的财产，《保险法》规定保险保单是不被查封罚没的财产《婚姻法》规定保险是不用公证的婚前专属财产。