1、访量是前提2、三联单填写3、转介绍：平着问或往下问。比如：平着问--我们聊了快一个小时了，有没有什么地方让您印象深刻的？  长辈或者上级—我们聊了一个多小时了，您对我们大都会或者我们服务方式有没有什么意见或者建议啊？挺好的..表示感谢认可.然后拿出转介绍的本子,翻一翻说,您看每次分享完他们都会给我推荐几个人,然后翻开册子空白页转过来推给她,递笔.有些人下意识翻手机,然后你可以趁机提醒他兄弟\发小\同事\好朋友等等,你最关心和在意的人.也有人会犹犹豫豫的,一定要减压,其实啊你也就是介绍我们认识一下,你说谁周围还没几个卖保险的啊.你把我推荐给她,第一我们公司的服务方式真的不一样,您刚刚也体验过了.您就是介绍我们认识,。

我第一次见他们也和今天见您一样, 不推荐任何产品,只是分享,沟通明白这件事,至于他要不要做保障投保,那决定是她来做,您别替她做决定,万一她就因此失去了一个机会呢?你岂不是帮不到她了?咱们本着帮助朋友的心前提您就给我介绍几个人.至于其它的事由我来沟通，4、见每一个客户之前先RP，做好方案后先和主管沟通自己的设计逻辑，见客户录音，回来复盘。5、钝感强一点，少一些内心戏6、YES之后不要马上BUT，可以先绕一下，然后说AND，比如您说的对，另外……同时……然后……还有……

7、OPT三部曲：转折—画像—锁定运用场景：在和客户谈完保障，做完客服，做保单检视后，在公开场合有机会自我介绍之后，转折话术：我所在的公司和平台除了优质的保障服务之外，还可以提供优质稳定的就业平台，画像：（告诉对方我们要什么样的候选人）三硬件—年龄、学历、前职收入；三软件—人品、学习能力、不满足有追求等，锁定话术：您看您身边有没有类似这样自身很有能力，但现在的单位或平台无法满足她/他发展需要的人才，可以把他介绍给我在长久的养老过程中有两个不确定1、不确定需要准备养老金到多大岁数2、不确定社保解决多少财务问题对于不确定的事情重点看两个方面我们未来一定有活到120岁的趋势，相应我们的养老金准备到多大年纪呢？社保替代率=社保养老金/退休前工资相应我们的养老金准备到多大年纪呢？

02.养老年金01 .把财务的不确定变成确定~科学规划养老的重点3 .针对不同客户的特点设计~科学规划养老的方法02 .养老工具的三要和三不要~科学规划养老的思路02.养老年金要需要而非想要的我们想要的金融工具往往是：年纪越长隐形资产的占比应该越大，何谓“隐形”资产就是不会被别人“算计”和“惦记”甚至可以规避法律债务风险的金融工具，公益慈善品质生活医疗保健，基础生活，01 .把财务的不确定变成确定~科学规划养老的重点03 .针对不同客户的特点设计~科学规划养老的方法02 .养老工具的三要和三不要~科学规划养老的思路，中青年现金流趋于稳定阶段的退休规划，财务目标是完成人生目标的重要组成，把财务目标分步落实变成同步进行中老年养老准备时间较短阶段的退休规划，已经有了其他方面的财务积累，转换更安全的财务工具，种树最好的时间是十年前，其次是现在。