重视短转勤拜访，保单整理赢加保，业绩展示，短转加保保费占比：88%，做客户的“首席信息官”，及时拜访，不留遗憾，收入提升的契机，每张短险背后都有加保机会对个人及团队：对客户：了解政策、及时转换是客户的正当权益杜绝风险，避免保障断档公司政策出台前，很纠结：没有勇气和客户沟通，公司政策出台后，很坚定：应转尽转，产品更加给力医无忧津贴变化：①医无忧实际占比很低、影响较小②重疾住院津贴锦上添花、提升保额雪中送炭，坚定信念公司政策、产品、资源已近极致我们要做到：快见面、快转保、多加保1、名单整理—有效、细致易行销名单齐全，但需精细分类才能提高效率打开易行销系统--转保专区--查看“待回访”数查看“待回访”客户。

把客户进行分类医无忧客户，只有医疗险的客户（超e保）有重疾险但保额不足的客户药无忧等其他客户进行电话沟通，精准锁定2、区域分类—高效、快捷拜访计划：提前一天列好拜访名单、拜访行程，早会结束立即行动;资料准备：客户家庭保单整理卡、理赔分割单、行销辅助品。3、保单整理—深挖缺口，广告知、快约访：朋友圈每日发送通知，电话跟进约访挖缺口、强促成：利用保单整理卡，锁定加保对象，沟通保障缺口，高效促成，高效促成 —— 约访面谈（1/3）电话约访：王姐，你看见我朋友圈发的信息了吗？短期健康险政策调整，您的保单需要衔接转换，具体我见面和您谈，耽误不了几分钟时间。面谈切入：王姐，朋友圈的内容您看到了吧？这次短期健康险的改革是监管层面的调整，短期险必须一年一审核投保。未来选择可以更灵活，像车险一样，从哪家公司买、买什么产品、多少保额都可以灵活选。不管客户是否看到朋友圈。

都要电话约访高效促成—— 超E保客户（2/3）逻辑：新产品的费率变化不大，但升级后重疾保障覆盖的疾病种类由 100 种提升为 120 种。同时老客户实行应转尽转，转保后每年免核保，您看多好啊！冰山图讲康复费用、收入损失，导入重疾促成高效促成—— 医无忧客户（3/3）逻辑：王姐，您调整前后的产品保费不变，产品责任得到了提升，（计划一）原来的20万升级为25万/（计划二）50万升级为 60万。保留重疾的200元/天津贴，小病200元/天的住院津贴直接调整成为报销额度的提升。此外，材料费是保额的10%，50万额度提升到60万后，材料费就由5万升到6万。更关键的是，老客户实行应转尽转，转换后每年免核保，能够看出**作为央企的担当和社会责任感。异议处理—— 医无忧取消一般住院津贴正规医院对住院管控很严格。

相比一般住院津贴来说，提升保障额度对客户更有利医安心/医无忧2021提高了重疾保障的额度，更符合当前医疗费用上涨的形势，让保险回归保障本质，医疗险的作用不就是解决高额医疗费用的问题吗？在这种情况下，还要兼顾一般津贴的话费率要高很多，为了照顾绝大多数客户的重疾保障需求，所以我们取消了一般住院津贴。客户背景：客户一家四口，家庭保单老客户，本月夫妻二人短险到期转换，签单过程：保单整理寻缺口：夫妻保障较全面，一孩已结婚，二孩重疾保障10万；重点沟通二孩加保短转政策快邀约：看到我朋友圈发的信息了吗？行业政策调整，您的保单需要衔接转换，体我见面和您谈！沟通缺口促加保：你们夫妻保障虽不完美，但比较全面。

但孩子重疾只有10万，我建议再加20万；孩子最大风险——白血病治疗长期来看要150万以上，30万重疾加超e保基本可以解决；孩子价格低，早买早受益，成果：二孩成功加保20万健康险，5月业绩10万/20件，收入20万，年度达标百件。