【课程目标】通过课程的学习，了解保单体检的作用，掌握保单体检的流程和工具的使用。【授课技巧】讲授、提问、研讨【教学工具】投影仪、笔记本电脑、保单体检3张表时间分配：1分钟，问好及课程介绍，各位伙伴大家好：我们都知道，要是想保持身体健康，必须坚持做体检，保单的体检，就是保持家庭保障健康的手段，对于各位伙伴来说，这是一项非常重要的必须掌握的技能。接下来我将为大家进行详细的介绍。保单体检的流程及工具

保单体检线上工具使用，保单体检分享及案例研讨，保单体检的作用，本次课程共分为四个方面的内容，首先是保单体检的作用，保单体检的流程及工具，保单体检线上工具使用，最后是保单体检分享及案例研讨。保单体检的作用，首先来学习第一部分，保单体检的作用

销售团队利用工具，针对购买过保险的客户，对其保单进行检查，藉此挖掘客户的保险需求，并进一步进行销售。何为保单体检大家做过保单体检吗？什么是保单体检？客户经常说：我已经买了保险了，我家里人也买了保险了，面对这样的问题我们会不会束手无策呢？要如何解决呢？这时就是我们运用保单体检的绝佳时机了！所谓保单体检，就是销售团队利用工具，针对购买过保险的客户，对其保单进行检查，藉此挖掘客户的保险需求，并进一步进行销售。

1. 客户需要保单体检，重新审视保单条款与内容了解本身权益，重视保单的变现功能整合家庭保单，调整合适保障额度及时修正基本资料，保单体检的作用，从客户的角度来看,保单为什么需要体检呢?首先，客户作为非专业人士，需要专业人士讲解保单内容，重新审视保单条款与内容；其次，了解本身权益。客户需要知道自己保单都有哪些权益，万一风险发生，保险理赔的范围、保险理赔误区（例如酒后开车、证件过期）、理赔办理操作流程等。

第三，有不少消费者购买了多个保险产品，一段时间后总会淡忘所购买的产品信息，很有可能错过了一些产品的满期金或生存给付金的领取。客户需要重视保单的变现功能，需要对自己的投资有信心，了解自己应得保险收益是否完全获得。第四，不论是个人或家庭，透过保单定期检视，将可以使投保的配置更为合理，把有限的保费预算作最佳的运用，达到最大的保障效果。例如以家庭来说，家中成员个别投保的保单就可考虑调整为家庭型，不但节省保费的支出，一旦发生事故时，受益人也可实时申请理赔，不会有所延误，而平常办理保单贷款及各项契约内容变更时也较为方便。整合家庭保单，将有限投保预算作最佳运用。第五，保险不是有买就好，必须视成长、求学、就业、结婚、生子、退休等不同时期，配合不同的经济情况及保障需求作调整。当客户的家庭发生变化，产生新的保险需求，需要调整合适保险额度，使保障确实符合家庭经济补偿需求。第六，客户可以通过体检及时修正基本资料，保障自身权益。如果投保时所填写的地址和电话等联系方式出现了变化，应及时变更。这样，一方面可以确保及时接收到保险公司所提供的后续服务和增值服务，另一方面，保险公司也可以及时提醒您完成缴费或续保等关键动作，避免出现保障空白。