保单整理分享保险管理/保险经营/客户服务保单整理概述保单整理流程保险保障保单整理概述保单整理概述选择保单整理做为我的主要技能源于适合自己，扬长避短适合自己，扬长避短劣势：不善于表达、人脉资源有限优势：有良好的工作习惯、喜欢用数字说话保单整理概述为何要做保单整理？固定的流程和步骤专业化的体现对业务员的好处固定的面谈话题保单整理概述保单整理——是一种专业化的主顾开拓方式我主要给买过一些保单的转介绍准客户做保单整理；

每个做过保单整理的客户，都认为我很专业，愿意把我介绍给他们的朋友是一个专业化的客户服务动作为何要做保单整理？解决客户保单存在的五大问题解决客户保单存在的五大问题对客户的好处问题1：保单结构不合理只有理财型保险家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理客户吴先生，2010年我为他做保单整理，惊讶的发现：他从1997年以来所投保的5份保单全部是理财险，意外及健康保障为0，客户当时46岁，患有糖尿病，已无法投保重疾险。客户懊恼的说：“为什么你们业务员都不给我讲重疾险！”立即为儿子投保了一份重疾险问题2：保额不够只有理财型保险不知道多少才足够，以为有就行问题3：保单束之高阁忘记保障利益，保单效力等问题4：“浪费”与“缺口”并存只有理财型保险不合适自己的产品很多，而切实的保障缺口缺未填不上问题5：错填或漏填关键项如未填写受益人，或出现被保人与身故受益人为同一人等不做保单整理的后果

每年都有金额庞大的保险生存金、分红在保险公司“沉睡”，无人认领逾期未缴纳保费，导致保单失效客户不知道有年金可领未办理银行转账转账账号发生异动家庭住址的变动未告知保险公司完全忘记买过保险保单整理对客户的重要意义——帮助客户理清保障内容，完善保障体系协助客户定期评估保险计划，适时调整保障让客户明白，买保险不是“一劳永逸”的事情保单整理流程保单整理流程保单整理流程制作“家庭保单一览表”制作“保单分析报告”跟客户一起，边看边讲保单整理流程步骤一：制作“家庭保单一览表”目的便于业务员熟悉及明确客户保单利益及责任，保证后续制作保单分析报告的准确性，并且让客户更易于理解保障利益。

家庭保单一览表注意事项需完整地填写保单内容摘要重点标注：免赔期限、生存金领取、疾病范围步骤二：制作“保单分析报告”跟客户一起，边看边讲在制作客户保单一览表的基础上，通过对其现有保单的分析，能更好地找到客户保险缺口，为其设计匹配的保险方案。保险保障一、家庭保障观念人生必须的四大帐户现金账户日常开销，留足3-6个月的生活费，如：活期存款建议：占家庭年收入的10%杠杆账户以小博大，解决家庭急用的大额支出，如：社保、保障类商业保险建议：占家庭年收入20%投资收益账户用钱赚钱，收益较高，但风险高,如：实体、房产、股票、基金投连保险等建议：占家庭收入的30%

保证长期投资收益账户保证本金、保证收益、保证返还,如：债券、定期存款、分红保险建议：占家庭年收入40%保险保障孩子良好的教育父母的赡养自己的养老自己的医疗保障高品质的生活保险解决人生不可失败的财务目标您现在家庭的时期，所需要的保障依次为：经济支柱保障：把你未来能创造的财富总和按比例分配给属于你的家人健康医疗保障：花别人的钱治自己的病，不用谢谢更不用偿还资产传承规划：让财富世代相传的唯一办法。