小保单有效转化长险小保单转化长险的认知转化长险的流程与逻辑小保单定义：以短期保障为主的蓄客产品小保单特点：价格低易促成，客户体验感受好小保单客户的特点：认可公司，有保险意识，易转化长险客户认识小保单小保单转化关键点创造机会见面服务持续加温邀约参加活动小保单转化长险的认知转化长险的流程与逻辑转化长险的流程与逻辑一、递送保单建立信任二、持续经营加深了解三、邀约活动转化长险一、递送保单建立信任目的：专业服务，提升客户认同度关键动作工具准备。

保单、聚焦 **、展业夹、笔、纸面谈内容准备讲保单：重点讲解保障责任，盘点各项保障缺口讲公司：彰显公司实力与背景，为后续推荐产品做铺垫XXX您好，真的很感谢你的信任和支持，这是您的保单，百万行无忧庆典版，您购买的保额是10万，缴费期10年，保障时间30年，犹豫期是15天，在这15天里有任何疑问，您都有权利放弃这份保险保障。接下来我再给您讲一下这个产品的核心保险责任，您也了解自己拥有的保障，您的基础保额是10万，一般意外身故或全残保险金是1倍保额，特定意外身故或全残保险金中驾乘险、客运汽车、客运轮船是10倍的基础保额，重大自然灾害、特定公共场所意外是20倍的基础保额，轨道交通、航空是30倍的基础保额，30年期满返还您所交保费的110%。

你看还有哪里不清楚吗？要是没问题，您可以在这里签字签收！其实从您的保障来讲，当前只有风险保障，还需要健康保障等其他保障，才能让您和家人高枕无忧，接下来我想给您做一下保单整理，分析一下我们当前的保障是否充足，您看可以吗？递送保单逻辑——讲保单（以百万行无忧庆典版为例） XXX姐，我现在也只看到你这一份保单，也不知道您之前做了哪些保障安排。其实我也希望能用我的专业给您的家庭做一个比较完善的保障。其实我这么多年也接触了很多客户，他们有保险但不清楚保障内容。有的客户买的保险并不适合自己的家庭，甚至有的客户还会重复购买医疗险，大家都知道医疗险是补充报销，每个公司他都买了医疗险，其实是报销不了的，但是每年还会去花费几百上千的保费。

我之前也跟我的客户在整理保单的时候，帮他取消了一些没有必要的保单，每年还省下了几千块钱。所以我希望能够帮你做一下保单整理，包括你在其他公司买的保险，我都可以帮你整理，看一下你的保障是否合理，或者有没有重复的地方，你看可以吗？递送保单逻辑——盘点保障缺口您在我这里购买了这份保险，但是我不清楚您是否了解我们公司，如果不是很了解也没关系，您给我5分钟时间，我给您介绍一下中国 **，您看可以吗？中国 **是1929年成立，是我国历史上持续经营悠久的民族保险品牌，是我国唯一一家总部设在香港的中央金融企业，那您可能会有疑问，为什么历史悠久的公司大家都不了解呢，那是因为在1956年我们根据国家政策调整，移师海外，在2001年我们响应国家号召回国复业，践行央企使命，服务国家战略。回国复业后中国 **一直致力于建设“高品质、高素质、高绩效”的三高团队，倾力打造以“客户为中心”的服务体系。所以我们公司的产品您可以放心购买，未来有好的产品我也希望给您作介绍，您看可以吗？递送保单逻辑——讲公司转化长险的流程与逻辑。

一、递送保单建立信任二、持续经营加深了解三、邀约活动转化长险目的：加深客户对代理人的专业认同度和信任要点：把握重要时刻经营客户，实现不断加保转介绍关键动作：微信经营、重要节日经营微信经营目的：加深了解，客户分类经营关键动作发送时间：坚持每天发一条朋友圈推送内容：美食、旅游、宠物、插花、养生、学习、成长、亲子关系注意事项微信“三不发”：不发敏感性内容、不发负面消极言论、不发引争议信息留意客户的朋友圈。

二、快速了解客户家庭情况及喜好重要节日经营操作要点：积极问候，温暖人心关键动作抓重要节日：端午节、中秋节，春节等客户选择：优先认可度高的客户、缴费额度高的客户礼品准备：根据客户喜好精选礼品，定制专属贺卡配文字转化长险的流程与逻辑一、递送保单建立信任二、持续经营加深了解三、邀约活动转化长险目的：加深客户对公司及产品了解，客户加温，促成保单要点：根据客户特质匹配适合的活动精准邀约活动类型组织个人活动持续加温参加公司活动促长险转化组织个人活动持续加温。