调查问卷体验和训练1.激发需求——破冰三问2.确认需求——问卷填写3.养老“芯”主张问卷解析 一激发需求——黄金三问黄金三问——第一问Q1:请问您考虑什么时候退休通过聊天的方式让客户自己得出结论：有钱立刻退休，没钱退而不休！黄金三问——第二问A：不清楚 ，还真没算过Q：至少100万 ，保证我们退休前后的基本生活品质不出现大幅下降？A：要的 ，至少Q：那一个月要不要至少补充5000元？也就是一年6万？A：是的Q2:您预计未来需要准备多少养老金黄金三问——第三问A：每月5000元吧Q：为什么呢？

Q：为什么不选择一次性领取？A：一次性很容易花完了 (被儿女惦记/或被其他人惦记 /自己控制不住花了)Q3:如果可以让您选，您会选择哪一种方式养老？退休后一次性领100万，或者选择每月领取5000元，一直领下去？5000元/月一次100万确认需求——问卷填写填写养老问卷养老“芯”主张问卷解析填写问卷的过程，与客户互动过程多问，引发客户内心的担忧，让风险和担忧让客户自己说出来问卷设置围绕”富居雅护“展开，多问”为什么“，软性聊天，借助工具，找到需求养老“芯”主张问卷调查2.您认为多少岁应该考虑养老问题？?没想过 ?30岁 ?40岁?50岁 ?60岁。

3. 您未来的退休生活费来源有哪些？（可多选）?社保养老金企业养老金 ?税延养老金?商业养老金?子女赡养?房租收入?股票、基金?其他 4.您是否有注意到近10年物价一直在上涨，且银行利率在下行，您目前哪些方法来增加个人财富？（可多选）?银行存款?银行理财 ?保险规划 ?股票/基金 ?买房投资 ?其它5. 您希望退休后每个月的养老生活费是多少？ 6. 基于您每月期望的退休金，您觉得退休后到底要准备多少退休金才够用？?100万元  ?300万元  ?500万元  ?700万元  ?1000万元 ?更多 7.您知道您退休后能从社保中领取多少钱？8.依您目前的经济能力。

您每月可拿出多少钱用来准备养老？引导客户、挖掘需求养老金缺口分析养老“芯”主张问卷调查9.您认为哪些因素会增加额外养老支出？（可多选）?寿命延长?物价上涨?医疗费用增加 ?重大疾病 ?意外伤残 ?存款利率低?投资收益低 ?护理费用增加?子女啃老 10..退休后您希望有哪些健康保障和健康服务（可多选）?税优健康?基本医疗? 商业大病保险?居家适老化改造服务（如安装防摔设备、监控警报等）康复、失能护理类? 健康管理服务（如健康咨询、中医理疗等）?精神关怀服务（如陪聊、陪游等）11.您会考虑哪种形式养老？居家养老（在家以自助或家庭成员照顾为主）?社区养老（由政府支持的近家养老服务，可提供上门照料或日托服务）?机构养老（入住高端养老社区、养老院等）?没考虑过12.您认为理想的养老生活具备哪些服务呢（可多选）?候鸟式养老（全国各地旅游） ?活动精彩:歌舞、太极、游泳、迷你高尔夫、健身?文娱生活丰富（音乐会、麻将、棋牌、桌游、钓鱼）?活到老学到老（老年大学、国学、品酒会、书法、茶道、礼仪、摄影等）居+雅解析：您今年40岁，60岁左右退休，假定我们活到100岁。

我们退休由谁决定？我们来看一下退休的状态。退休的状态是工作收入中断，但花钱不断，对吗？有钱才能退休，没钱就会退而不能休，所以退休是由钱决定的对吧？养老“芯”主张问卷调查题二：您希望退休后每个月的养老生活费是多少？ 你觉得退休后花钱不会比现在少很多对吧？那多少比较好一点？理论上是现在的80%，那是多少呢？养老“芯”主张问卷调查题三：你知道您退休后能从社保中领取多少钱？  ?2千元及以下 ?2-5千元 ?5-8千元  ?1万元及以上 ?不清楚解析：你觉得到时侯社保能领多少钱？但肯定和10000比是有缺口的，对吧？养老“芯”主张问卷调查题四：.您未来的退休生活费来源还有哪些？?社保养老金 ?企业养老金 ?税延养老金。