星星之火可以燎原——客户陪访实践陪访三部曲陪访的意义陪访前的意愿沟通案例呈现通过陪同营销人员共同展业 ，以现场示范、协助、指导等方式 ，达到训练业务人员 ，传承销售经验 ，提升展业技能 ，提高签单率的一种辅导方法。通过陪同营销人员共同展业 ，以现场示范、协助、指导等方式 ，达到训练业务人员 ，传承销售经验 ，提升展业技能 ，提高签单率的一种辅导方法。何谓陪访1.1、陪访的意义陪访是保险金信托推动的过程中必经之路。作为种子讲师 ，我们不能光有理论知识 ，也要学以致用实践以身示范建立队伍签大单的信心、告诉 他们用保险金信托这个工具签大单是可行的 ，方便更好的推动保险金信托这项工作 ，这项工作是高客经营 突破的手段。

ü 陪访的最终目的是用我们所具备的专业知识解决客户提问 ，以周到完善的服务取得客户的信任 ，轻松愉快 地帮业务员促成签单。  即使不能签单 ，也要为被陪访的业务员做好今后签单的铺垫工作。1.2、陪访的意义陪访三部曲陪访的意义陪访前的意愿沟通案例呈现资金量?有资金而不是有资产?初期不要选塔尖客户先以中端客户试水——系统运维调取保单明细清单年龄?30-70岁为主?运营规则：考虑被保险人标准 体问题和投保人超龄趸交问题?30岁以下要考虑资产来源题?70岁以上要考虑接受能力问题家庭关系?夫妻和睦  (《配偶同意函》)?有家庭责任感 ，爱孩子2.1、做好客户筛选、寻找目标客户税务居民身份?暂不接受外籍  (港澳台除外)从哪找到这些客户？性别?女性为主?男性也有空间机构累计达标客户数 分渠道达标情况机构 累计达标客户数大个险综合金融银保团险合计以客户为中心,通过寻找目标客户,为目标客户做保险金信托增值服务提升客户体验。

2023年首季峰期间统计出全省已有545名客户是达到了直接设立保险金信托门槛的 ，正好借助这次服务客户的机会掌握保险金信托相关业务知   识 ，在实践中快速成长。本条线为大家提供了保险金信托的相关话术和异议处理方法。5月20日组织一场全省“法税信托思享会”1、寻找首季峰签单保费达到设立保险金信托门槛的目标客户联合外勤绩优人员联合拜访达成保险金信托落地为目标客户量身制定保险金信托计划书选拔各地市内管人员成立专项服务小组湖南保险金信托二季度落地方法筛选达到信托设立门槛客户数跟客户谈保险时大概率得到的回复不着急,考虑考虑没钱或要挪作他用已经买了太多了需要对比提供新的营销理由单卖保险产品有点难了他是您的保险客户他也是银行基金、境外投资机构的客户。高效的一站式财富管理服务才是金融市场的硬实力保险金信托是保险营销利器高净值客户有保险需求！他是你的保险客户！高净值客户有对接信托需求！

他是你对接信托服务的客户吗？2.4、对业务人员来说?生产性收入——生产性资产?财产性收入——投资性资产?房产：资本利得+租金回报现金固收金融资产权益类另类-股权投资等境内资产境外资产生产性收入——生产性资产财产性收入——投资性资产房产：资本利得+租金回报现金固收?金融资权益类另类-股权投资等经济下行带来经营风险导致阶层降级房产投资周期的终结长期利率下行风险经济下行导致投资企业的成长风险存量财富的收入分配制度改革的风险移民中的税收风险婚姻风险传承风险债务风险代持风险税务风险2.5、对客户来说1、客户为什么要做保险金信托？高净值客户面临的风险有哪些？财富常见风险点2.6、加深认知-用保险金信托实现加保的案例陪访三部曲案例呈现陪访的意义陪访前的意愿沟通邀约客户拜访前沟通了解拜访对象准备营销工具。