保单整理助我成就百万百件我对保单整理的认知?更加了解客户需求?沟通开门见山谈重点?灵活设计检视模板，突出重点提高沟通效率客户筛选分析诊断反馈促成一、客户筛选

客户筛选标?客户的经济情况?客户接触的难易程度?客户的自身情况客户的经济情况?家庭收入50万-100万：以医生、律师为主，个体、白领等?家庭收入20万-50万：以事业单位人员为主，教师、公务员等是否有加保的空间客户接触的难易程度?赋予权客户电话沟通过程中，态度良好?自主开发客户日常沟通情况、拜访规划是否易促成客户的自身情况?年龄情况?身体情况家庭情况是否合适加保通过三个标准筛选快速锁定目标客户二、分析诊断分析诊断?保单分类的标准?保单分析的内容?两类客户的诊断保单分类的标准?购买的主险件数占比分类?年金险客户?健康险客户?一个家庭建一份电子表格保单分析的内容? 基本信息：

投保人、被保险人、投保公司? 保障信息：险种名称、保费、生效日期、交费年限、保险期间、保障利益两类客户的诊断年金险客户诊断标准?

重疾险、医疗险是否有配置?重疾保额是否按年收入的5到10倍配置反向突出医疗、重疾保障缺口?第一步：引导重疾险、医疗险是否达到需求?第二步：保额是否按年收入的5到10倍配置?第三步：推出结论：保障缺什么，应该配什么年金类客户深挖重疾、医疗需求年金险客户诊断步骤重疾险客户诊断标准?全家、全面、全额?重疾保额是否按年收入的5到10倍配置列保单利益，突出缺口，再突破年金险重疾险客户诊断步骤?第一步：诊断是否满足“三全”配置?第二步：保障是否按年收入的5到10倍配置?第三步：推出结论：保障缺什么，应该配什么建议客户先配齐基本保障，再推年金险配置两类客户分析诊断明确拜访目的、提高效率三、反馈促成反馈促成?邀约面谈?

面谈沟通邀约面谈——准备?纸质保单整理表：打印，放展业夹?电子保单整理表：电脑、手机各备一份邀约面谈——电话/微信邀约XX姐，您在我们公司买的保单，我给您做了一个保单整理，汇总了您及家人保单利益，您一看就会很清楚交多少钱，得到什么保障，您看方便来公司吗？或者我上门服务都可以。见面反馈为主，不能见面通过微信发送电子版面谈沟通——认同她今天我把保单整理表带过来了（拿出打印表）您原来买的这些保险都是很不错的，保险就是钱，当初不买，在银行卡上也不会多出这些钱。

认同客户购买行为，强化保险的意义与功用面谈沟通——提示她?年金险类： 买保险有顺序，建议先医疗重疾后年金万一发生大事，年金险可能保不住，会被医院瓜分?健康险类：通俗简述保险责任和确认保额保额和收入不匹配，就像大人穿孩子的衣服利用表格，分析现有保障面谈沟通——建议她利用表格总结，给建议：简易、一目了然促成加保——利用图片促成买不买保险都会发生两件事情：有事或者没事。买了保险有事保险公司赔钱，没事钱留下来了。没买保险有事自己放血，没事钱也花掉了。

你决定留30万还是50万？?新增保单利益，送保单送新表?提出转介绍可以免费帮您的朋友做整理保单促成加保——成交客促成加保——未成交客户?电子版与纸质版都留给客户?纸质保单整理表优势：一目了然、容易理解?电子保单整理表优势突出重点、随时查看、长期保管?约活动，继续谈保单利益案例：苏医生一家三口?抓住生日契机，每年至少3次面谈保单整理?2014年-2020年，家庭加保24件，每年交费45万?获得转介绍16人，签单保费100多万我的感悟简单的事情，贵在坚持专业的服务，赢得信赖。