保单整理操作及报告解读服务营销回顾服务营销销售运作流程保单整理是介于服务至销售的桥梁保单整理保单整理的重要性一份遗憾的保单客户吴先生：2010年为他做保单整理，惊讶的发现：1997年以来5份保单全部是理财险，意外及健康保障为0关键是客户已经46岁，患有糖尿病，已经无法投保重疾险客户十分懊悔没有早做整理早发现，并立即为儿子投保了一份重疾险！作为一名专业保险代理人的使命尽早为客户做保单整理，尽早帮客户补足保障缺口该买的险种没买足额，盲听盲选了性价比不高的产品用一笔价值不菲的开销，换来一份不知所云的合同乱买！少买！给谁优先买？小孩保费便宜，给小孩买，家长配置少买什么险种？对险种功能认识不清，以为买了什么都能保买多少额度？买重疾险保额不足，治大病杯水车薪！怎么优选产品？

不知如何专业识别性价比，别人说什么买什么错买！客户保单配置常见四大问题保单整理的意义——对于客户而言查缺补漏，产品升级由专业人士梳理保单，及时发现缺口！提供保障缺口补充方案，及时加保补缺口！提供产品测评服务，升级产品，获得更高性比价的保障和服务！避免失效，快速理赔细致登记、提醒每张保单缴费情况，避免失效风险；专人对接，万一不幸发生风险时，能够获得快速理赔服务保单整理的意义——对于代理人而言提升客户粘性定期服务寻找加保升级机会主顾开拓粘客产能转介绍培养转介绍中心持续经营提升专业口碑专业体现新客户加保前要做！科学分析，精准加保！

把预算用在刀刃上！老客户更要每年做！发现缺口，及时填补！不要遗憾失去加保机会！市场变化，消费需求不同了未来过去过去的30年：产品导向、感性消费时代说服客户购买所推销的保险。未来的30年：科学配置、理性消费时代协助客户选择最合适的保险。国内寿险营销理性事实上，大部分客户并不清楚自己买了什么？能保什么？他们身边，可能不缺相熟的保险销售人员他们更需要，能提供专业建议的保单管理顾问客户在期待，顾问找上门提供专业诊断，而非推销从自身保障的需求出发，为您分析需要补充的风险缺口从整个市场的视角出发，为您优选性价高的产品和服务保单管家 发现缺口匹配需求量身打造望闻问切找病灶对症配药开疗方翻箱倒柜选好药中立客观，我们是客户专业的保险医生专业诊断＝中立/ 客观/ 利他 身份变化，服务内容升级了身份变化。

服务内容升级了保单管家 以客户利益为先，提供专业建议，我们是客户真诚的顾问朋友以专业的视角做服务，以中立的身份给建议把选择权和知情权归还客户，你刚好需要，我刚好专业销售，绝不是简单地取悦客户而是像朋友一样给予专业的建议，你刚好需要，而我刚好专业，仅此而已。如何邀约如何整如何展示如何经营如何邀约——场景1完成保单管家服务后XX先生，刚刚帮您解决了受益人变更的问题，那其实也只是在您保单上发现的一个问题，我可以为您再看看我们公司或者其他保险公司的保单是否有类似或者其他的问题存在。保单作为您的资产，一定是有必要清楚的了解。

您这里可以拿出您的保单，我帮您再检视一下，看看有没有其他的问题。如何邀约——场景2邀约做保单管家服务之保单整理XX先生：您好!我是**保险的小张，之前我们一直联系的。您看您的保单很长时间没有体检了，而保单体检又是我们最该享受的一种服务。以往我们购买保险后，常常就放置在一边了，也不清楚自己到底有多少保障，不清楚自己有什么权益，更不明白家庭不同角色的保障需求。甚至在购买时会陷入误区：重品牌轻责任、重人情轻权益、重自我轻专业。大多数人是买了一款或者多款保险，并不明白保险能在什么时候起到作用。