网点经营之客户建档

目录

1. 为什么要做客户档案管理？

2. 如何做客户档案管理？

一、为什么要做客户档案管理？

在网点的日常经营中，我们经常面临各种挑战，如人事调动、资源难以利用、名单枯竭和考核不同等。客户档案管理是解决这些问题的关键。

· 拿捏网点命脉：客户档案管理可以帮助我们无惧核心行员变动，保持业务的连续性。

· 建档储备客户：通过细分客户的重要维度，如资金到期情况和兴趣偏好，我们可以更好地服务客户。

· 助力行方筛选客群：客户档案管理有助于行方平台进行精准邀约，提高效率。

客户档案管理是网点经营的基石，是实现销售和客户关系维护的重要手段。

二、如何做客户档案管理？

客户档案管理不仅仅是一个过程，更是一种销售习惯的养成。以下是具体的步骤和方法：

1. 给谁建档？

客户可以分为不同的类别，包括重点客户、意向客户、流失客户和沉睡客户。针对不同类别的客户，我们需要采取不同的建档策略。

2. 建啥内容？

建档内容应该全面而详细，包括但不限于以下要素：

· 基本信息：姓名、户籍、籍贯、身份证号码等。

· 联系方式：手机号码、电子邮箱、单位名称和地址。

· 教育和职业背景：教育背景、单位名称和地址。

· 生活习惯：饮食习惯、休闲爱好、兴趣偏好。

· 财务信息：行内资产配置、资金到期情况等。

3. 案例分享

客户建档的目的不是为了自营，而是为了在网点获得更多的机会。通过案例分享，我们可以学习如何有效地进行客户建档和管理。

4. 客养观察

· 拜访客户：定期拜访客户，了解他们的需求和偏好。

· 行方跟进：与行方保持沟通，及时更新客户信息。

· 档案整合：整合各种渠道的客户信息，形成统一的客户档案。

5. 总结

客户建档是一种长期投资，它创造的价值需要时间来体现。通过客户建档，我们可以：

· 了解需求：深入理解客户的需求。

· 激发需求：通过精准的邀约和服务，激发客户的潜在需求。

· 实现销售：最终实现销售目标。

借力好工具，定能创造更多“奇迹”！