续期服务与资源管理

服务类型

· 基础服务（职业性）：客户认识了你，认真负责。

· 附加服务（情感性）：客户记住了你，勤奋。

· 增值服务（专业性）：客户认可了你，专业。

· 感动服务（事业性）：客户接受了你，用心。

基础服务——续期收费

续期收费是保险公司为维护保险合同持续有效，按约定收取第二期及以后各期保险费的业务活动。

续期收费流程

· 应交日前：清单梳理、短信提醒。

· 进入交费期：电话催缴、问题处理、收据送达、垫缴处理。

· 效力中止：失效通知、追踪复效。

· 效力终止：送达永久失效通知。

催缴前准备工作

1. 对客户资料整理分析。

2. 选择合适的时间。

3. 准备合适的语言。

4. 准备工具：客户资料、保单信息、纸、笔。

5. 选择良好的通话环境。

注意事项

1. 电话通知主体是投保人和被保险人。

2. 告知客户缴费日期、金额、方式。

3. 核实客户信息，预留联系方式。

4. 告知客户服务人员信息。

问卷填写和归档

· 填写要素：客户缴费意愿、未交原因。

· 签字栏：客户本人与业务人员签字。

· 留存回访录音或到访客户证明材料。

增值服务——二次开发

· 围绕客户生命周期的服务：星级客户增值服务、家庭保障计划等。

资源管理——专业服务

· 了解客户详细情况，准备好对接的话术和产品。

柜面可操作的内容

· 资料类变更：签名变更、职业变更、保单迁移等。

· 权益类变更：续保选择权变更、红利领取方式变更等。

线上保全业务介绍

· 交费银行账户变更、犹豫期撤保或退保、满期金/生存金领取等。

理赔注意事项

· 免费补发保单、快速理赔、免息复效等。

结语

每一份客户资源都是宝藏，需要我们用心去开发。通过不断提升专业程度，真正站在客户角度提供服务，最终打动客户。