颗粒归仓 转保致胜 ——转保流程介绍

尊敬的客户经理们：

今天，我们将共同探讨如何通过精细化的转保流程，实现客户资产的“颗粒归仓”，在保险产品到期之际，成功实现转保，确保客户资产的持续增值。

一、转保流程概览

转保流程是一项系统性工作，涉及客户名单的筛选、电话邀约、客户面谈、产品促成、拒绝处理以及转介绍等多个环节。我们的目标是通过精准营销，为客户提供专业、个性化的服务，实现资产的无缝对接。

二、客户名单的准备与筛选

客户名单的准备是转保流程的第一步。我们需要根据银保预期满期清单报表，筛选出即将满期的客户名单，包括客户基本信息、险种名称、合同号、承保日期、预期满期时间等关键信息。

在筛选过程中，我们要注意以下几点：

根据性别、年龄筛选出不符合投保条件的客户。

对于不愿意接受联系的客户，交由网点邀约。

重点关注到期大单，确保不错过任何服务机会。

三、电话邀约的技巧

电话邀约是建立客户关系的关键一步。我们需要提前一周与客户进行电话沟通，提醒他们办理满期领取手续，并约定具体时间。

在电话邀约时，我们要注意：

只约定见面时间，不做产品介绍，以免客户生疑。

适度回答客户疑问，创造接触面谈的必要性。

若客户拒绝，告知他们可以随时联系，为再次邀约留下机会。

四、客户面谈的策略

客户面谈是转保流程中的重要环节。我们需要以服务为理由切入，收取保全材料，并引导客户绑定官微，提供客服节内容。

在面谈过程中，我们要注意：

淡化销售意图，先做好服务和赠险，自然过渡到产品介绍。

准备好收益情况，充分认可老产品，了解待售产品的相关信息。

敢于开口促成，果断有效，见缝插针。

五、产品促成的方法

产品促成是实现转保的关键一步。我们需要使用FABE话术给客户讲解产品卖点，准备签单礼品促成客户签单，并填写客户预约登记卡。

在促成过程中，我们要注意：

专业、合规、不夸大。

根据客户关注点和兴趣点，选择适当的产品进行介绍。

弱化产品收益，增加功能性介绍。

六、拒绝处理的技巧

在转保流程中，我们可能会遇到客户的拒绝。这时，我们需要根据客户的具体情况，进行相应的拒绝处理。

在拒绝处理时，我们要注意：

先认同客户，再做处理。

事先将可能出现的异议找出并尽量解决。

处理异议时要做到耐心、专业，不惧怕问题客户。

七、转介绍的机遇

转介绍是扩大客户群的有效途径。在成功实现转保后，我们可以邀请客户进行转介绍，为我们带来更多潜在客户。

在转介绍过程中，我们要注意：

感谢客户的信任和支持。

介绍转介绍的优惠政策和优势。

保持与客户的长期联系，为未来的合作打下基础。

八、结语

转保流程是一项系统性、精细化的工作。通过精准营销、专业服务和有效沟通，我们可以帮助客户实现资产的持续增值，实现“颗粒归仓”，在保险市场中占得先机。

让我们一起努力，为客户提供更加专业、个性化的服务，实现共赢发展。