年金险规划

目录

人生的游戏

有“道”有“术”

金融产品选择标准

演示案例

一、人生的游戏

人生如同一场游戏，它由健康和金钱两大方面构成。我们的生命本身就是财富的载体，而财富的定义不仅仅是当前的拥有，更重要的是未来的持续拥有。时间是衡量财富的最佳标准。

二、有“道”有“术”

“道”代表长期主义，是对抗不确定性的真正力量。“术”则是实现“道”的杠杆。找到支点，将有限的资源放在上面，是实现人生价值的关键。

三、金融产品选择标准

金融产品的选择需要考虑收益性、安全性和流动性。如果只能选择一个，您会选择哪一个？这是我们在选择金融产品时必须考虑的问题。

四、演示案例

通过具体的案例演示，我们可以更直观地理解年金险在个人财富管理中的作用。

沟通步骤

问：了解客户的需求和看法。

听：认真倾听客户的想法和需求。

答：针对客户的问题给予专业的回答。

叙：系统地介绍年金险的规划和优势。

沟通顺序

您对保险怎么看？

您为什么想购买高利率的产品？

您对年化收益率的期待是多少？

您最好的投资收益是多少？

讲解金融产品质检三角形。

切入保险功能，介绍其他金融资产。

沟通结论

保险不仅是风险规避的工具，也是财富增长的途径。在创富阶段，解决人的问题；在守富阶段，解决钱的问题。保险提供长期投资的确定性，而股票等其他金融产品则提供短期投资的不确定性。

话题开启参考脚本

疫情唤醒了现金流风险意识，促使人们思考储蓄和理财的重要性。

财富管理不仅仅是管理财富的风险，还包括财富的确定性。

客户需要的是解决问题的方案，而您是这个方案的操盘手。

保险方案

保险方案应包括产品功能、架构和金额。我们销售的不仅是产品，更是一种感觉。

结束语

感谢您的聆听，希望今天的分享能够帮助您更好地理解年金险在个人财富管理中的重要性。