防范非法集资宣传教育专题培训

目录

非法集资概念

认清非法集资新“外衣”

保险业非法集资分析

非法集资人的法律责任

非法集资风险提示

01 非法集资概念

 

非法集资是指未经国家金融管理部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式，向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物等方式还本付息或给予回报的行为。其特征包括非法性、利诱性、公开性和社会性。

 

02 认清非法集资新“外衣”

 

随着社会的发展，非法集资手段不断翻新，养老领域、涉农领域、解债领域等都可能成为非法集资的新“外衣”。这些手段通常以提供高额回报为诱饵，利用虚假宣传、编造虚假项目、利用亲情诱骗等方式进行。

 

03 保险业非法集资分析

 

保险业非法集资案件类型包括主导型案件、参与型案件和被利用型案件。这些案件通常涉及假借保险名义、承诺高额回报、伪造单证私刻印章、利用职务便利诱骗和代销第三方理财产品等行为。

 

04 非法集资人的法律责任

 

非法集资犯罪主要包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。根据《刑法》相关规定，非法集资人将面临刑事责任和行政责任，包括有期徒刑、罚金、没收财产等处罚。

 

05 非法集资风险提示

 

非法集资存在多种风险，包括高额利息无法兑现、资金安全无法保障和公众需求无法满足等。社会公众应提高警惕，通过正规渠道购买金融产品，注意保护个人信息，及时举报涉嫌非法集资行为。

 

保险购买相关提示

 

通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证。

不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”，不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵。

不与保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条。

关注正规机构发布的保险广告信息和非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

通过本次培训，希望大家能够认清非法集资的本质和危害，提高防范意识，保护自身合法权益。

结束语

感谢大家的参与，希望通过今天的专题培训，我们能够共同提高对非法集资的认识，增强防范能力，维护金融市场的稳定和健康发展。