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防范非法集资的概念分析法律责任风险提示23页.pptx

  • 更新时间:2024-08-09
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防范非法集资宣传教育专题培训

目录

非法集资概念

认清非法集资新“外衣”

保险业非法集资分析

非法集资人的法律责任

非法集资风险提示

01 非法集资概念

 

非法集资是指未经国家金融管理部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式,向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物等方式还本付息或给予回报的行为。其特征包括非法性、利诱性、公开性和社会性。

 

02 认清非法集资新“外衣”

 

随着社会的发展,非法集资手段不断翻新,养老领域、涉农领域、解债领域等都可能成为非法集资的新“外衣”。这些手段通常以提供高额回报为诱饵,利用虚假宣传、编造虚假项目、利用亲情诱骗等方式进行。

 

03 保险业非法集资分析

 

保险业非法集资案件类型包括主导型案件、参与型案件和被利用型案件。这些案件通常涉及假借保险名义、承诺高额回报、伪造单证私刻印章、利用职务便利诱骗和代销第三方理财产品等行为。

 

04 非法集资人的法律责任

 

非法集资犯罪主要包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。根据《刑法》相关规定,非法集资人将面临刑事责任和行政责任,包括有期徒刑、罚金、没收财产等处罚。

 

05 非法集资风险提示

 

非法集资存在多种风险,包括高额利息无法兑现、资金安全无法保障和公众需求无法满足等。社会公众应提高警惕,通过正规渠道购买金融产品,注意保护个人信息,及时举报涉嫌非法集资行为。

 

保险购买相关提示

 

通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证。

不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵。

不与保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条。

关注正规机构发布的保险广告信息和非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

通过本次培训,希望大家能够认清非法集资的本质和危害,提高防范意识,保护自身合法权益。

结束语

感谢大家的参与,希望通过今天的专题培训,我们能够共同提高对非法集资的认识,增强防范能力,维护金融市场的稳定和健康发展。


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