行业共识—以客户为中心，寻求队伍发展新突破

在保险行业的新发展阶段，行业共识已经形成：以客户为中心，寻求队伍发展的新突破。这一共识认识到保险的多元保障功能的重要性，并推动队伍从粗放式人海发展模式向高质量发展人才驱动模式转型。以客户为中心不是一句简单的口号，而是要真正实现以客户驱动发展、驱动改革、驱动资源。

一、代理人的招募与培养

代理人的招募与培养走向专业化、职业化、体系化。这意味着我们需要构建一个全新的招募体系，明确优增标准，配套优增面谈技术，展示优增画像，包括年龄、学历、收入和工作背景等三大标准。

二、代理人的管理

代理人的管理走向精细化、数据化、智能化。这要求我们优化优增招募技术，升级面谈逻辑，基于优秀人才的特点，以增员对象需求为导向，发掘并触动其内心真实需求，引导其了解并选择“保险代理人”职业。

三、破局思路—客户+队伍，打造新质生产力

以客户驱动和队伍驱动为核心，构建职业化、专业化的销售队伍。这包括提高产能，建立与市场变化及发展转型压力相适应的增育模式，以及为积极应对市场变化及发展转型压力，加快推进个险队伍提优提质，提振队伍发展信心。

四、众鑫计划—顺应新形势，加速队伍转型

众鑫计划专项优增优育项目，以个险队伍常态运作体系落地为基础，以“流程优化、制度升级、优育赋能、资源聚焦”为支撑，通过持续落地深耕，逐步打造“精准招募-定制培养-专属支持-成长创富”的绩优销售队伍全链条运作体系，重点培养30万收入稳定、职业化特色明显的绩优销售队伍。

五、落地举措—坚定高质量发展，升级三大体系

落地与高质量发展相适应的招募体系、育成体系和客户经营体系。这包括明确优增标准、配套优增面谈技术、优增画像展示，以及优化优增招募技术，升级面谈逻辑。

六、构建以客户为中心的客户经营体系

落地客户经营工作模式，形成建库、面谈、拜访、活动全链条保单生产线，逐步实现标准化作业模式，培养职业化习惯，实现A类客户积累，实现客户精准服务、精准开发，提升队伍产能。

七、精准训练支撑

通过精准建库清分、精准面谈辅导、精准拜访邀约、精准活动组织，实现入口提质，优增改善明显，新人留存提升。2023年至今，优增提速，优增率持续提升，2024年一季度达到峰值，达成3.8%；优增占比持续提升，2024年一季度达成42.2%，较2023年初提升16.4Pct。新人十三留提升明显，2024年一季度达成15.3%，较2023年初提升7.7Pct，实现留存翻倍。

八、结构提优：队伍学历及主管年龄结构逐步改善

截至2024年4月，大专及以上人数19491人、占比45%，较去年提升10Pct；80后主管人数2638人、占比47.6%，较去年提升4.6Pct。

九、转化提效：职业养成助力新人成长提效

看活动：23年一季度至今，新人15个拜访2次活动人力达成及占比均持续提升；看转化：受年度整体业务节奏影响，23年下半年准星转化有所下滑，但23年以来整体呈上升趋势；24年一季度，准星达成绝对数及占比均处于峰值。

十、行业携手共筑转型发展新形象

结合发展形势，加大保险宣传力度，提升行业公信力；顺应发展趋势，协同推进，建立新时代年轻化、高素质销售人员行业标杆形象；通过品牌故事、从业价值观，传递保险大爱；关注社会问题，联动参与社会事务，提供有价值的贡献，赢得社会认可和尊重，树立可信赖的形象。

结语

在保险行业的新发展阶段，以客户为中心的共识已经形成。通过专业化、职业化的代理人招募与培养，以及精细化、数据化、智能化的代理人管理，我们可以构建一个全新的、以客户为中心的销售队伍，实现行业的高质量发展。众鑫计划作为专项优增优育项目，将推动这一转型，打造新时代的绩优销售队伍。