迈向高客新蓝海：拥抱寿险新机遇

汇报人：北京程鹏

 

在寿险行业，我们正面临着前所未有的新机遇。随着市场的发展和客户需求的变化，我们必须要拥抱变化，迈向高客新蓝海。以下是我们的业绩展示和市场分析。

 

业绩展示

起步阶段（2015.9-2016）：我们从突破百万的业绩开始，期交保费从5.6万增长至172万，件数从9增长至83，件均保费从0.6万增长至2万，FYC从2.2万增长至23万。

成长阶段（2017-2019）：我们继续保持增长，期交保费最高达到990万，件数最高达到123，件均保费最高达到8万，FYC最高达到75万。

爆发成长阶段（2020-2023）：我们迈进千万级别，期交保费最高达到2383万，件数最高达到127，件均保费最高达到21万，FYC最高达到273万。

2024.1-8：我们继续保持强劲增长，期交保费达到2487万，件数118，件均保费21万，FYC达到278万。

近四年财富类产品成交数据展示

单张100万客户数量：127人。

2022年：19人。

2023年：20人。

2024年1-7月：43人。

康养会员分类

臻享会员：3人。

颐享家会员：1人。

康养客户数量：4人。

成功的公式

投入：持续奋斗永不停息。

产出意识：搭建适合自己的系统。

终身学习成长：提升个人价值。

寿险营销的挑战和竞争力

寿险营销是长期经营，考验持续链接人的能力。2022年一季度再创绩效新高，转型的目标是拒绝内卷，转型的方向是找到新的供需关系。

 

客户经营的底层逻辑

当下的矛盾：代理人觉得保险越来越难做，而客户手里有大量资金想投入到保险领域，但又找不到可托付的代理人。

我们的转型：适应客户变化，提高服务品质，增加对代理人的专业需求。

客户分类与识别

财务情况是识别优质客户的首要标准。

对于收入偏低客户，需再根据年龄、家庭情况等，筛选出有长期稳定收入、支出较少且认同保险的人。

制定清晰、准确的客户分类标准是找到优质目标客群的关键。

目标客群的开拓

高客分类：拆迁户、医生、明星、企业高管、公务员、律师、文人、企业主等。

怎样能与高客建立联系：陌拜与自我推荐、本身就是认识、通过他人转介绍。

目标客群经营的步骤

做好客户盘点分类。

规划各类客户服务标准。

设计有竞争力的差异化服务。

有温度的感性服务与有价值的理性服务

礼品服务：通过走心的礼品高频率经营客户，升温关系，打下成交基础。

常态化平台经营：通过公司搭建的平台，邀请普通或有潜力客户到职场，通过活动与保险观念传递，唤醒客户的保险需求。

举办VIP客户答谢会：展示服务，让客户认识我的形与魂，建立个人品牌，实现批量拓客。

大V客户家宴：一对一，或小范围邀请客户聚会。在精致的活动中交流资产配置话题，实现加保或转介绍。

结论

开门红是一场战役，胜利会回答一切。我们必须不断提升自己的价值，切中客户的核心需要，才能在寿险行业中脱颖而出。通过精准的客户分类、有效的服务标准和差异化的服务设计，我们可以更好地拥抱寿险新机遇，迈向高客新蓝海。