个人养老金走进企业：全流程操作指南与策略

随着我国人口老龄化的加剧，个人养老金制度的重要性日益凸显。2024年12月15日起，个人养老金制度全面实施，为劳动者提供了更丰富的养老保障选择。对于企业而言，引入个人养老金不仅能够增强员工福利，还能提升企业竞争力。

一、活动前的准备

（一）确定活动细节

在活动前，需要与企业相关负责人详细沟通，确定活动的具体细节。包括预估活动人数、准备茶歇、选择活动时间（建议在午休时间）和地点（职域人流量大的地方）。同时，预演并确定宣讲PPT的内容，确保信息准确、清晰且具有吸引力。

（二）梳理人脉资源

通过客户名单，寻找合适的企业关键意见领袖（KOL），了解他们的身份背景、行业分类和企业性质。这些关键人物的支持对于活动的成功至关重要。如果企业通讯录中缺乏相关人脉，可以通过客户中的“铁粉”进行转介绍，借助他们的影响力推动活动的开展。

（三）打造个人养老金人设

个人养老金的推广需要专业的形象和背景支持。制作个人名片，便于搜索和展示专业形象。通过所获成绩彰显专业能力，展示企业宣讲活动的成功案例，增强说服力。

（四）沟通入场

与企业活动负责人进行会前会，了解企业对员工咨询保险的态度，对员工收入的摸排情况，以及二次入场和驻点的机会。强调个人养老金对员工福利的增值作用，以及税收优惠对企业创造的价值。

二、活动中的执行

（一）活动流程

活动当天，按照预定的时间和地点进行。主持人开场后，进行个人养老金科普（30分钟），通过互动问答环节增强参与感。准备调研问卷，收集员工的反馈和需求。设置一对一咨询环节，为有需要的员工提供专业咨询。

（二）互动环节

互动是活动成功的关键。通过填写《个养问卷》、预约登记、签单排队等方式，与员工建立联系。注意与企业影响力中心和会议组织者的沟通，确保会议的人员匹配个养的目标人群。准备常见异议的处理话术，确保活动顺利进行。

（三）注意事项

活动前半小时，再次请HR发送提醒，确保员工的参与度。活动中，注意与企业关键人物的互动，借助他们的影响力推动活动的开展。活动结束后，及时整理反馈信息，为后续跟进做好准备。

三、活动后的跟进

（一）递送保险合同

活动结束后，及时递送保险合同，确保客户能够及时了解和使用个人养老金产品。通过保单整理或配偶退税等方式，收集客户家庭情况，为加保和转介绍做好准备。

（二）持续经营

线上持续跟进，建立长期联系。通过定期分享个人养老金的官方科普知识，引发员工的兴趣。组织员工相互邀请活动，扩大活动的影响力。

（三）挖掘团险机会

依托团险资源，深度挖掘企业员工的个险需求。通过驻点答疑服务，为员工提供专业的咨询和支持。争取亲上加亲的机会，为后续不断进场增加合理性。

四、总结

个人养老金走进企业是一个系统性的工程，需要精心策划和执行。通过活动前的充分准备、活动中的有效执行和活动后的持续跟进，可以确保个人养老金制度在企业中的顺利推广。这不仅能够增强员工的福利，提升员工的满意度和忠诚度，还能为企业创造更大的价值。随着个人养老金制度的全面实施，企业应积极响应国家政策，为员工提供更全面的养老保障，助力员工实现美好的退休生活。